上周三（9日），中国媒体爆出中行通过“优汇通”协助客户无限额地将人民币汇到海外，涉嫌违规换汇洗黑钱。

隔日，中国人民银行一名发言人表示，当局正在查证媒体报道的相关事实。

上述人士称，优汇通客户通常需要几周到一个月才能获准汇款。客户必须提供文件说明如何取得准备汇出的资金，例如缴税收据、收入证明，还要提供房产购买合同或移民证明。

该名人士还说，优汇通的客户至少在汇款两周之前就得将人民币存入中国银行。

一旦获准，在资金汇往客户指定的一个海外账户前，客户和银行必须同意兑换的汇率；用于购买房产的资金会直接汇入房产卖家的账户，以防资金遭到挪用。

依照当前的中国外汇管制条例，每个人每年可兑换5万（美元，下同，6万2005新元）的人民币，且禁止个人直接将人民币汇往海外。

但是中国富豪掷数亿元人民币在美国、澳洲等地购房的新闻不绝于耳，“优汇通”可能是帮助他们海外购房的其中一个渠道。

中国银行上周三发布声明称，与香港接壤的广东省内一些银行，在2011年推出“优汇通”，用于在海外置产及移民，不构成洗钱。该行表示，这项计划此前已得到监管部门批准，并且相关业务也对监管部门汇报。

中国媒体此前报道，中国银行通过“优汇通”已经移转海外约32亿美元。中国央行和国家外汇管理局未就彭博的询问作出答复。

受访的分析师认为，此事仍有正面意义。

澳新银行驻上海经济师周浩表示：“它可以迫使监管当局以更开放和透明的方式处理这个议题，这是大势所趋，无法逆转。”