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本帖最后由 水翦双眸 于 2012-6-28 10:53 编辑 " L, J- J( v: q
喜欢 发表于 2012-6-28 09:29 ![]()
; W5 i. L' _4 A1 o是。那么你认为“b坛子里全黑”的概率是多少? 7 i& w3 o( x& X- } m
3 a- j3 w f* q喜欢 发表于 2012-6-28 09:29 ![]()
: b$ W( z* B* w0 _) U b是。那么你认为“b坛子里全黑”的概率是多少?
( q7 \; u. \! Z) F9 i" H( p" b* B
6 h3 Z0 S( ~$ ]. {5 Z; a
( u F/ Z$ _/ N8 a: M! O 这个是万里风中虎写的:
7 v% A7 w( R- M我先抄一下老马丁的东西先,踩在巨人肩膀上的感觉真爽:
0 K3 Q) I, m9 B1 ?5 f4 ]+ G5 A& v! Y; ?
5 l5 }. ?9 A; @! q' F! Z卡勒曼和阿莫斯1979年在"计量经济学"学报上发了篇文章,改了一下上面的题目,提出这样一个问题:
1 d. G9 G2 L, m. `6 M$ J4 H" m下面两个选择,您老更喜欢哪个呀?3 z# X3 l, `4 ^/ @
选择A:33% 机会赢2500块,66%机会赢2400块,1%机会啥也不赢。
) o, w8 Y! W9 Y$ B选择B:给你2400块。# K* j; \) N( L% q& u, m
您的答案是啥?
* H$ w5 z$ J9 h4 I) z' U- [ E卡勒曼和阿莫斯的结果和最上面的那个问题差不多:他们问了72个人,18%的人选A,82%的人选B,风险回避在这里再次起了作用。, }% t3 B r! Z
8 u/ K; M2 b# C, G0 c9 i& I把这结果代入期望效用理论(这里有简介),33% U(2500)+66%U(2400)<U(2400),然后稍稍变换一下,这结果说明:.33% U(2500)<34%U(2400),即34%机会赢2400块比33%的机会赢2500块让人更爽。
2 ]3 z# E. @+ K: ?# y9 E0 r7 \: t9 [& Z8 _( j
卡勒曼和阿莫斯又改了一下题目:4 |1 U. x- F* H( i* Y' D
下面两个选择,您老更喜欢哪个呀?
" h. S& H& c c: z! k
& v, c0 W, j* O选择A:33% 机会赢2500块,67%机会啥也不赢
! F% p; {& p* l0 ~3 w7 o6 z7 @2 H选择B:34% 机会赢2400块,66%机会啥也不赢。
( A8 N3 Y. D! \* b$ H* |您的答案是啥?: H( r5 e# @ t+ g1 v6 ~; u
卡勒曼和阿莫斯的结果和上面的反过来了:同样的72个人,83%的人选A,17%的人选B.把这结果代入期望效用理论,说明:34%的机会赢2400块比33%机会赢2500块更不吸引人。
/ ^! \7 Q3 ?+ A/ Z
L; N" v0 R" C. T/ B" \如果你不愿去计算,那么简单的大白话结论就是:# H' } u5 J9 T$ R: Z
& B* k" l' u, {+ r F7 T0 P# z
(1)人的心态是不稳定的。多给他/她一块钱,都可能把一个风险厌恶型的人变成风险喜好型,关键是你要懂得G点在哪(胖卡同学说)。这叫偏好逆反。
# I- l4 |" }* F; E(2)人对快乐的敏感度比痛苦低。引申一点就是,要控制局面与其让你高兴不如让你恐惧。这叫回避损失。
* r% F) x4 z) L; ]6 { X(3)人对刺激的感觉减退。6000点大家都不怕死因为4500点的兴奋劲过去了,1600点没人买股票因为跌麻了。这叫边际递减。- f$ K) l( e: x* S& r
(4)不是每个人都是猴子,但是大多数都是。你看俺不就活得好好的吗。而且凡是看俺帖子的都不是猴子。这叫赤果果地表扬与自我表扬。
0 e5 v) g; o1 c) E' Q$ U: v4 y" f7 @# }! ?2 \2 S6 H8 L9 S
每天来看一次,到时候不知道烟波能不能把结论 和过程写下来 瞅瞅。 |
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