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标题: 中行苏州存款失踪案 [打印本页]

作者: 常挨揍 时间: 2014-12-27 22:37
标题: 中行苏州存款失踪案
本帖最后由常挨揍于 2014-12-28 10:51 编辑

1亿元存款离奇蒸发中行：受害储户"还有更多"
http://business.sohu.com/20141225/n407280501.shtml
这个帖子

最近银行员工涉及此类案件暴露极多，为啥说极多捏？毕竟大环境经济不景气，裸泳的就现行了......（俺们这就有围观省级行机关，要求赔偿的）

其实对普通人，跟银行打交道很好判断是否有坑，
你是跟银行打交道还是跟银行员工打交道？

跟银行打交道的话，面对的是呆板的程序和宣言，最重要的是一定会有银行不负任何责任的”恐吓“（员工的话即算是为了完成任务也不会为这些揽上个人责任的）
一旦呆板的银行变了味，拍胸脯说以银行信誉担保（尤其是超过银行利率范畴50%以上的——这个银行基准利率一般都知道吧）这样的，基本就是跟银行员工短刀相接了，这么玩一般都玩不过银行员工——一般是银行柜台外交易，再说人家怎么也是专业人士

这次苏州这位好像就被人这么玩了，转钱进银行（自己账户）存着，再转出——自己签了字（现在说想不起来了）不知道去哪儿了。
中行内控管理不清楚，不过四大行毕竟不是诈骗犯出身，还不至于为了这一个亿就有组织的坑蒙拐骗

作者: 晴小嗥 时间: 2014-12-28 10:19
求科普，我记得的法律常识是，如果公司员工，可以取信于第三方（公章之类），以公司名义签订的合同是有效力的，无恶意第三方的利益是受保障的，公司要先承担责任，再找员工追偿。但是已经有几次了，银行直接让受害人去找员工。银行不承担责任。

是银行比较特殊还是我法律常识错误？

作者: 常挨揍 时间: 2014-12-28 10:21

晴小嗥发表于 2014-12-28 10:19
求科普，我记得的法律常识是，如果公司员工，可以取信于第三方（公章之类），以公司名义签订的合同是有效力 ...

这个案子中，存款转出的时候有存款人签字
不过已经超过3个月，当时的监控录像已经没了，不好查证具体情况

作者: 晴小嗥 时间: 2014-12-28 10:26

常挨揍发表于 2014-12-28 10:21
这个案子中，存款转出的时候有存款人签字
不过已经超过3个月，当时的监控录像已经没了，不好查证具体情况 ...

银行流程非常复杂，我去银行也是柜台说签哪里就签哪里。单子又多，一般人出于对国有银行的信任，一般都蒙头签字。以后签字要好好看看啊！

作者: 常挨揍 时间: 2014-12-28 10:57

晴小嗥发表于 2014-12-28 10:26
银行流程非常复杂，我去银行也是柜台说签哪里就签哪里。单子又多，一般人出于对国有银行的信任，一般都蒙 ...

一般都没问题，即算有问题发现了及时去找银行，起码起码1一个月之内的监控录像是有的
上面文章里面“6个月后才发现钱没了”其实很扯

作者: luxueyou 时间: 2014-12-28 11:24

常挨揍发表于 2014-12-28 10:57
一般都没问题，即算有问题发现了及时去找银行，起码起码1一个月之内的监控录像是有的
上面文章里面“6个 ...

不扯不扯，灰色地带很多的。6个月才发现当然是糊涂，不过要不糊涂能平白没了1个亿？银行坚持先刑后民，其实也是为了避免自己被坑嘛。

完全合法的比如在银行买基金，钱也是从银行账户转走的，但是存入了基金账户。那些灰色的“理财”，钱的流向就比较暧昧了，如楼主所说，裸泳要到退潮的时候才会被发现。

作者: 常挨揍 时间: 2014-12-28 12:00

luxueyou 发表于 2014-12-28 11:24
不扯不扯，灰色地带很多的。6个月才发现当然是糊涂，不过要不糊涂能平白没了1个亿？银行坚持先刑后民，其 ...

看后面，当天他的账户就进来600多万（利息），这个他是知道的

作者: 白天爱黑夜 时间: 2014-12-31 16:54
这个案子其实是典型的银行“体外循环”，在国有商业银行上市以前，这甚至是很多银行的企业行为。吸收的存款通过一个特定账户，私下开展存贷款业务，不入银行账目，获取的收益成为银行的小金库。
股改以后，银行收敛了很多，但是不少银行的员工继续开展此类业务，形成了“地下钱庄”。钱庄的老板可能就是银行的行长，尤其在支行一级更甚。一旦资金周转不开，问题就会暴露。当然，如果银行内部的稽核如果到位的话，这种问题还是容易发现的。
现在，如果有人孜孜不倦地给你介绍哪个银行存款可以获得高息，利息比牌照利息高很多的，那么很可能就是打着银行旗号，实则是地下钱庄的勾当，即使在银行办理，那也是一个骗局。
至于报道里这些上当的人，大部分还是知道这不是正常的交易，归根结底还是贪婪和侥幸使他蒙受损失。

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