驳斥“成功率99%!截止2016年8月,史上最强大电信诈骗术”
本帖最后由 老财迷 于 2016-9-3 23:20 编辑前两天，有同学A在微信群转发了“成功率99%!截止2016年8月,史上最强大电信诈骗术”，里面对建行有N多攻击。同学A在微信群里找银行系的同学求证是否有这类骗术，是否这么厉害。
同学B做了粗浅解释，同学C对银行多有指责。
同学D作为曾经的建行员工、后又为建行做IT服务N年，突然觉得该做点什么，就做了一次尝试反驳原帖。
以下为同学D的第一人称，已经获得授权。各位可随意转载，不用注明出处。
原帖是在微信上，网址：
http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzA5MDc1MjY1NQ==&mid=2649694282&idx=1&sn=e9c8f00cae981dd554d2d59a390830d2&scene=1&srcid=0830V8PJkNV8kiQQFUpmK3qB#wechat_redirect：][/
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http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230205plvh0lpktkndkzk6.jpg
1. “保证金管理”是放在“账户商品”类，一看就知道是做原油、铜、大豆交易用的，一般人根本不会开通这项业务。
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230206juaaaxuj84qmc2zj.jpg
2. 我确实没开通过
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230206npfyfzjfyw1zczmm.png
3. 要求签约
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230206gd7ddd6ppo1d6jg7.png
4. 选同意，往下看
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230207lenjvev8neanmxnu.png
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230207f2s44dicci7d4o2g.png
5. 一系列的问题，难不倒我，连问题都不用看完，就能对答如流。然后继续开户
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230208dj5yb3yh8f5hymgm.png
6. 注意，此处开通保证金要“获取验证码”。因此，不能说是其他人（包括骗子）开通的这个“保证金”。你看这个保证金都是关于原油、铜、大豆之类的，不会有任何一家银行疯到默认帮你开通！
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230208rglwd522ln0bwg2z.png
7. 输入验证码后，再1-2步，签约成功。建行这个界面做的比较差，是“继续交易”，一点击变成一个好复杂的交易界面了，连保证金都没有，做什么交易？我不太相信这类交易允许直接从借记卡（储蓄卡）上扣款进行交易。说远了，与主题不太相关，我也没截图。让我们回到“保证金管理”
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230209bxksy9qacqgtkqrd.png
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230209ugcgtwyazaz4q95g.png
8. 如果觉得我的钱少，各位可以往我微信号转账啊
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230210cb63rrq6ayacqbll.png
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230210essk6jvlskotjcjt.png
9. 作为一个有道德的人，我不会只操作1元的交易。
在“保证金划转”过程中，确实不需要“验证码”，并不是我转的少不需要，而是转多少都不需要！
如同你炒股时，从银行卡转账到证券账号，也是不用验证码的，炒股的都知道吧。这个“保证金”看上去是玩大宗交易/期货之类的（我居然没仔细看签约提示），与炒股类似，钱只能到你自己的保证金账户上，它没法取款，要取款只能通过银行卡，因此不用验证码是可行的！
同时，我接到了95533的短信通知
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230210zvuntuuumuwklluf.png
注意，开通保证金的验证码也是95533发的，与此条是排在一起的。
如果有人黑进你的网银，转钱到保证金账户，你是能收到手机短信提醒的。如果你说坏人在你手机上种了木马、半路转移了短信通知，那么我恭喜你，你已经是个裸体了，坏人已经不需要打电话找你要短信验证码了。
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230211krv26kh59pn4gp6p.png
10. 回头来看余额，变成293.00元了，确实转出的1.44元没有列出来。但是，你炒股的钱，会显示在你银行卡的余额中吗？显然也不会。
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230211dzchpqqcqhqlqdy7.png
11. 不是说建行的程序很完善，你看它，现在明细中就没有我刚才转账到保证金的那一笔1.44元。这要是我的手下做的，我…………………………。实际上这个查询交易和刚才的保证金类交易肯定是2个项目组做的，天知道保证金交易为何不立即体现在明细里。写需求、做需求分析的人员责任要更大一些。
回到原帖的问题：
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230212zl4qwbw3wxxxuklb.png
上图是原文。
我们一条一条看：
1. 不是银行责任
2. 对照前面我写的第6点，“注意，此处开通保证金要“获取验证码”。因此，不能说是其他人开通的这个“保证金”。你看这个保证金都是关于原油、铜、大豆之类的，不会有任何一家银行疯到默认帮你开通！”，可知原帖不对
3. 看下面的截图，可知原帖不对
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230210zvuntuuumuwklluf.png
如果你说，肯定是建行看见微信原帖，修改了程序，将“转出去的目的地”加上了。
那你是太不了解银行了，原帖是“2016年8月29日”，这几天时间根本不够大银行走任何修改程序、测试、上线的流程。
这个截图与原帖第一条短信完全不同，如果我是建行管舆情的官员，我就………，当然我不是，洗洗睡吧
4. 不是银行责任
5. 看下面的截图：
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230212lek5sbjs80ss8k9k.png
也清楚地表明是从保证金账户转出的。
6. 不是银行责任
再继续看原帖：
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230212xbzkmxmruaixkmar.png
我再评论一下：
1. 我不敢保证建行员工不会泄露原po主的卡号，但我敢保证建行员工不会泄露原po主的网银登录密码、取款密码等密码信息，因为没人能看见密码明文，全部是密文存储、密文传输。
简单说，以我所知，没人有能力从建行的系统中获得密码明文。包括建行一线员工、系统运维员工、为建行提供系统的厂商员工……
2. 作为一个有道德的人，我不能说原po主是伟大的jian人。我只能叙述事实。
对照我前文的第9点，我再拷贝一下吧：
在“保证金划转”过程中，确实不需要“验证码”，并不是我转的少不需要，而是转多少都不需要！
如同你炒股时，从银行卡转账到证券账号，也是不用验证码的，炒股的都知道吧。这个“保证金”看上去是玩大宗交易/期货之类的（我居然没仔细看签约提示），与炒股类似，钱只能到你自己的保证金账户上，它没法取款，要取款只能通过银行卡，因此不用验证码是可行的！
同时，我接到了95533的短信通知
http://www.aswetalk.net/bbs/data/attachment/album/201609/03/230210zvuntuuumuwklluf.png
注意，开通保证金的验证码也是95533发的，与此条是排在一起的。
如果有人黑进你的网银，转钱到保证金账户，你是能收到手机短信提醒的。如果你说坏人在你手机上种了木马、半路转移了短信通知，那么我恭喜你，你已经是个裸体了，坏人已经不需要打电话找你要短信验证码了。
另外，我知道招行转账到股市也是不需要验证码的，招行投资理财的交易多了去了，时间太晚了，我就不去做试验了。
后面的原po主的3-4、及结论，不予评论
个人认为：这个原po主属于找碴的。整理帖子的魔都囡囡，也是半懂不懂，不自己试一下，就想弄个大新闻。
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文章太长了没有看。
我的一个朋友（不是”听说有个朋友“那种朋友，而是朋友本人）几个月前被用这种”隐藏账户内部分资金+骗取短信确认码“的骗术骗了230万。他的就是建行的账户。
建行这么狡辩很有意思吗？
五月 发表于 2016-9-4 10:19
文章太长了没有看。
我的一个朋友（不是”听说有个朋友“那种朋友，而是朋友本人）几个月前被用这种”隐藏 ...
五月兄可能有些冲动了，这个帖子不是建行狡辩，甚至不是建行现役员工写的，这在本帖开头就写清楚了，还请明鉴。
对你朋友被骗，我表示同情。 参见我被诈骗经过
http://www.aswetalk.net/bbs/home.php?mod=space&uid=15302&do=blog&id=55185 现在看来出事的都是手机银行，网银好点。
真不明白骗子是怎么搞到登录密码的。 hotmen 发表于 2016-9-5 14:39
现在看来出事的都是手机银行，网银好点。
真不明白骗子是怎么搞到登录密码的。 ...
一是木马，一是公共WIFI 勤劳工作的猪 发表于 2016-9-5 13:55
参见我被诈骗经过
http://www.aswetalk.net/bbs/home.php?mod=space&uid=15302&do=blog&id=55185
当初看过2遍你的这个帖子，我怕被诈骗，对这类帖子会仔细看一下，不一定能记住过程，但要记住结论。
你的经历和这上面“魔都囡囡”写的类似，你也是在最后关头没有给出“验证码”，避免了被诈骗。
以前的验证码短信我没注意过，现在的都有一句：任何索要验证码的都是骗子，千万别给
守住这个底线就成了。
你的帖子和“魔都囡囡”整理的帖子不一样的地方在于，你只是叙述一个事实，提醒大家注意。没有指责银行，没有伪造证据。
“魔都囡囡”整理的帖子中，涉嫌伪造证据
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